Política AML (Antilavado de Activos y Prevención del Financiamiento del Terrorismo)

En Zamba Casino, operado por E Total Gaming S.A.S. bajo dominio zamba.es, nos comprometemos a mantener los más altos estándares de integridad, transparencia y cumplimiento legal. La presente Política contra el Lavado de Activos (AML, por sus siglas en inglés) y la Prevención del Financiamiento del Terrorismo (CFT) establece los principios, procedimientos y controles internos que rigen nuestra actividad con el objetivo de impedir que nuestra plataforma sea utilizada con fines ilícitos. Esta política es de obligado cumplimiento para todos los empleados, directivos, agentes y socios comerciales de Zamba Casino. Última actualización: 2026.

1. Marco Legal y Normativo

Zamba Casino opera de conformidad con la legislación vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Nuestra licencia es emitida por la autoridad regulatoria de Colombia (COLJ), y nos comprometemos a respetar asimismo las normativas internacionales de referencia, incluyendo las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), las directivas europeas AML aplicables y cualquier otra regulación supranacional pertinente.

Toda actividad sospechosa detectada en nuestra plataforma será reportada a las autoridades competentes conforme a los procedimientos legales establecidos. El incumplimiento de esta política por parte de cualquier empleado o colaborador podrá dar lugar a medidas disciplinarias, incluida la rescisión de contrato y, en su caso, la denuncia ante las autoridades.

2. Definición de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

El lavado de activos es el proceso mediante el cual fondos obtenidos de actividades delictivas se integran en el sistema financiero legal con la apariencia de ser fondos de origen lícito. Este proceso generalmente comprende tres etapas: colocación (introducción del dinero ilícito en el sistema financiero), estratificación (realización de transacciones complejas para ocultar el origen) e integración (reintroducción de los fondos en la economía como si fueran legítimos).

El financiamiento del terrorismo consiste en la provisión o captación de fondos, ya sean de origen lícito o ilícito, con la intención o conocimiento de que serán utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo actos terroristas o para el sostenimiento de organizaciones terroristas.

Zamba Casino no tolerará ninguna de estas conductas y adoptará todas las medidas necesarias para prevenirlas, detectarlas y reportarlas.

3. Programa de Diligencia Debida con el Cliente (KYC)

Como parte de nuestras obligaciones AML, Zamba Casino aplica un riguroso programa de Conocimiento del Cliente (KYC – Know Your Customer). Este programa implica la verificación de la identidad de todos los usuarios que se registren en nuestra plataforma antes de que puedan realizar depósitos, retiradas o utilizar plenamente nuestros servicios.

Los documentos requeridos para la verificación de identidad pueden incluir, entre otros:

Documento Nacional de Identidad (DNI), pasaporte vigente u otro documento oficial de identificación con fotografía.
Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario, etc.), con una antigüedad no superior a tres meses.
Documentación acreditativa del origen de los fondos en caso de transacciones de alto valor o cuando así lo requiera el análisis de riesgo interno.
Información adicional sobre la actividad económica del cliente cuando las circunstancias lo justifiquen.

Zamba Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento y de suspender o cancelar cuentas cuyos titulares no superen satisfactoriamente el proceso de verificación. No se procesará ningún retiro hasta que la verificación completa haya sido completada con éxito.

4. Evaluación y Clasificación del Riesgo

Zamba Casino aplica un enfoque basado en el riesgo para la gestión AML. Todos los clientes son sometidos a una evaluación inicial de riesgo en el momento del registro, y dicha evaluación es revisada periódicamente o cuando se detectan cambios significativos en el comportamiento o perfil del usuario. Los factores de riesgo considerados incluyen:

País de residencia o nacionalidad del cliente.
Método de pago utilizado y origen declarado de los fondos.
Volumen y frecuencia de las transacciones realizadas.
Presencia en listas de sanciones internacionales, listas de Personas Políticamente Expuestas (PEP) o listas negras regulatorias.
Patrones de comportamiento inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del cliente.

En función de la clasificación de riesgo asignada (bajo, medio o alto), se aplicarán medidas de diligencia debida estándar, reforzada o simplificada, según corresponda. Los clientes clasificados como alto riesgo estarán sujetos a controles adicionales y a un seguimiento más estrecho de sus transacciones.

5. Monitoreo Continuo de Transacciones

Zamba Casino implementa sistemas de monitoreo continuo de todas las transacciones realizadas en su plataforma. Nuestro equipo de cumplimiento analiza de forma permanente los patrones de actividad para identificar comportamientos inusuales o sospechosos. Algunas de las situaciones que pueden desencadenar una revisión adicional incluyen:

Depósitos o retiros de grandes cantidades en cortos períodos de tiempo.
Múltiples transacciones fraccionadas que individualmente se encuentren por debajo de los umbrales de reporte pero que en conjunto constituyan importes elevados.
Solicitudes de retiro inmediatamente posteriores a un depósito, sin actividad de juego significativa.
Uso de múltiples métodos de pago sin justificación aparente.
Comportamiento de juego inconsistente con el perfil socioeconómico declarado por el cliente.
Intentos de utilizar cuentas de terceros para depósitos o retiros.

El límite de retiro mensual en Zamba Casino es de $180,000,000 COP. Transacciones que superen determinados umbrales estarán sujetas a verificación documental obligatoria del origen de los fondos.

6. Métodos de Pago Aceptados y Controles Asociados

Zamba Casino acepta los siguientes métodos de pago para depósitos y retiradas, todos ellos sometidos a los controles AML descritos en esta política:

Tarjetas bancarias: VISA, Mastercard.
Métodos alternativos: DAVIPLATA, CashAtCage, PSE – Pago Seguro En Línea, NEQUI, TPAGA, Efecty.

Todos los depósitos deben realizarse desde cuentas o instrumentos de pago registrados a nombre del titular de la cuenta en Zamba Casino. No se aceptarán pagos de terceros bajo ninguna circunstancia. Los métodos de retiro utilizados deberán coincidir, en la medida de lo posible, con los métodos empleados para los depósitos, con el fin de garantizar la trazabilidad de los fondos.

7. Personas Políticamente Expuestas (PEP) y Listas de Sanciones

Zamba Casino realiza comprobaciones sistemáticas de todos sus clientes y potenciales clientes en listas de sanciones nacionales e internacionales, así como en registros de Personas Políticamente Expuestas (PEP). Se consideran PEP aquellas personas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas de relevancia, así como sus familiares directos y colaboradores cercanos.

Los clientes identificados como PEP o incluidos en listas de sanciones estarán sujetos a procedimientos de diligencia debida reforzada. Zamba Casino podrá rechazar o cancelar la relación comercial con cualquier cliente que figure en listas de sanciones vigentes emitidas por organismos como la ONU, la UE, el OFAC u otras autoridades relevantes.

8. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)

Todo el personal de Zamba Casino está obligado a reportar internamente cualquier operación o comportamiento que genere sospechas razonables de estar vinculado al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo. El Oficial de Cumplimiento evaluará dichos reportes y, en caso de que la sospecha resulte fundada, procederá a notificar a las autoridades competentes mediante el correspondiente Reporte de Operación Sospechosa (ROS) o el mecanismo equivalente exigido por la normativa aplicable.

El proceso de reporte se llevará a cabo de forma confidencial y en ningún caso se alertará al cliente sospechoso de que ha sido objeto de un reporte, en cumplimiento de la normativa de no alerta (tipping-off prohibition).

9. Conservación de Registros y Documentación

Zamba Casino conservará todos los registros relacionados con la identificación de clientes, transacciones realizadas y reportes de operaciones sospechosas durante un período mínimo de cinco (5) años desde la fecha de la operación o desde la finalización de la relación comercial con el cliente, conforme a lo exigido por la normativa AML vigente. Dichos registros estarán disponibles para las autoridades competentes en caso de requerimiento legal.

10. Formación y Concienciación del Personal

Zamba Casino garantiza que todos sus empleados, especialmente aquellos que se encuentran en contacto directo con clientes o que gestionan transacciones financieras, reciban formación periódica y adecuada en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Dicha formación incluye:

Reconocimiento de señales de alerta y tipologías de blanqueo de capitales comunes en el sector del juego online.
Procedimientos internos de reporte y escalado de operaciones sospechosas.
Actualizaciones sobre cambios normativos y nuevas amenazas identificadas en el sector.
Obligaciones legales individuales en materia de cumplimiento AML/CFT.

11. Oficial de Cumplimiento AML

Zamba Casino ha designado un Oficial de Cumplimiento AML con responsabilidad directa sobre la implementación, supervisión y actualización de esta política. El Oficial de Cumplimiento actúa como punto de contacto interno para todos los asuntos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y es responsable de coordinar con las autoridades regulatorias y gubernamentales cuando sea necesario.

Para cualquier consulta relacionada con esta política o para reportar una actividad sospechosa, los empleados pueden contactar al Oficial de Cumplimiento a través de los canales internos habilitados para tal fin.

12. Revisión y Actualización de la Política

Esta Política AML será revisada al menos una vez al año, o con mayor frecuencia si así lo requieren cambios normativos, la aparición de nuevas tipologías de riesgo o modificaciones significativas en la estructura o actividad de Zamba Casino. Cualquier modificación de la política será comunicada oportunamente a todo el personal afectado y publicada en el sitio web oficial de la plataforma.

Zamba Casino se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a los cambios regulatorios o a las mejores prácticas del sector. Se recomienda a los usuarios revisar periódicamente esta sección del sitio web para mantenerse informados sobre posibles actualizaciones.

13. Consecuencias del Incumplimiento

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta Política AML, ya sea por parte de empleados, clientes o socios comerciales, podrá derivar en las siguientes consecuencias:

Suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta del usuario en Zamba Casino.
Retención de los fondos disponibles en la cuenta hasta que se complete la investigación correspondiente.
Reporte inmediato a las autoridades competentes con toda la información y documentación disponible.
Adopción de medidas disciplinarias contra el personal implicado, incluyendo la rescisión del contrato laboral.
Inicio de acciones legales civiles o penales cuando corresponda.

Zamba Casino reitera su firme compromiso con la integridad del sistema financiero y con la protección de sus usuarios frente a cualquier forma de actividad ilícita. Para más información sobre nuestras políticas de seguridad, privacidad y juego responsable, le invitamos a consultar las secciones correspondientes de zamba.es o a ponerse en contacto con nuestro equipo de atención al cliente.